Перевірити контрагента на банкрутство - як подати заявку, газета Коммерсант

  1. Навіщо і де дізнаватися
  2. печатка
  3. Інтернет ресурси
  4. види запитів
  5. Відомі способи перевірки контрагента на банкрутство
  6. 10 популярних способів
  7. спрощені схеми

Не секрет, що стягнення заборгованості з банкрута - справа складна, а іноді і зовсім нездійсненне. Однак в інтересах кредитора дізнатися про початок процесу якомога раніше, це збільшить шанси вийти переможцем з ситуації, що склалася і повернути те, що йому належить за законом.

Навіщо і де дізнаватися

Своєчасно дізнатися про банкрутство корисно з двох причин:

  • Це допоможе вчасно потрапити до реєстру кредиторів.
  • Дасть можливість взяти участь в установчому зборах кредиторів. Саме під час цього засідання, може бути прийнято рішення про проведення фінансового оздоровлення, введення зовнішнього керуючого або зверненні в судову інстанцію для відкриття конкурсного виробництва.

печатка

У 2019 року в статті 28 ФЗ N 30-ФЗ були внесені корективи щодо порядку розкриття інформації.

ФЗ №30 від 12.03.2014

ст.28 ФЗ №127

Згідно з положеннями, закріпленими в цьому нормативному акті, дані про банкрутство повинні публікуватися в офіційному виданні. Уряд РФ встановив правило, за яким воно визначається. Правилами передбачено, що переможцем конкурсу укладається договір.

Стаття 128 частина 6 визначає, що у виданні повинні публікуватися такі відомості:

Інтернет ресурси

Серед інтернет ресурсів виділяють наступні:

Коммерсант Картотека

  • Ресурс, які об'єднує відомості з газети «Коммерсант» і Вісника держреєстрації. Надаються послуги моніторингу контрагентів.
  • Можна знайти інформацію про всі організаціях, їх керівництві і засновників, а також зв'язки, які між ними існують. Доступна перевірка справжності реквізитів будь-якого документа, який нотаріально завірений.
Портал газети «Коммерсант»

Буде корисний для тих, кому не потрібна інформація крім відомості про банкрутство. Картотека арбітражних справ В ній знаходяться дані про всі справи, які розглядаються в арбітражному суді. ЕГРЮЛ (сайт Федеральної податкової служби) Тут можна отримати виписку з реєстру юросіб , Де будуть видна інформація про ліквідації та банкрутство .

види запитів

Вид запитуЯку інформацію можна отриматиЯкі дані потрібні

Перевірка на сайті ЕГРЮЛ Можна дізнатися інформацію:

  • про гендиректора;
  • про структуру статутного капіталу;
  • про засновників і їх частку в капітелі;
  • про ліцензії;
  • про те, хто є власником реєстру акціонерів;
  • про те, чи вносилися зміни до статуту;
  • про дату проведення реєстрації і т.д .;
  • юр. адреса;
  • якими видами діяльності може займатися.
Для юр.осіб:
  • ІПН або свідоцтво про Державну;
  • назва фірми.

Для фіз. осіб:

Вісник державної реєстрації Інформація:

  • про реорганізацію;
  • про зменшення статутного капіталу;
  • про ліквідацію;
  • про банкрутство.

Назва організації ФНС

  • адреса реєстрації організації (п.1,5);
  • ПІБ (п. 2 - 5);
  • ІПН і БИК банку (п. 6).

Федеральна служба судових приставів Інформація про наявність непогашених боргових зобов'язань http://fssprus.ru/iss/ip/ . ПІБ фізичної особи або назва юр. особи, а також адреса його реєстрації. Картотека арбітражного суду Участь в судових розглядах і повна інформація про це. назва юр. особи, ПІБ фізичної особи.

Відомі способи перевірки контрагента на банкрутство

Комерсант

Коммерсант є офіційних періодичних виданням, яке публікує інформацію про банкрутства. Для того, щоб оголошення було опубліковано потрібно подати заяву на організацію публікації і квитанцію про оплату за послуги видання. Інформація про банкрутство друкується в суботньому виданні газети, а кошти за вихід оголошення повинні бути перераховані не пізніше середи.

Для того щоб інформація була легітимною, вона повинна відповідати законодавчим вимогам та містити дані, передбачені ст. 128 Федерального закону № 127-ФЗ, а саме:

  • назва юридичної особи, в тому числі номер запису, під яким організація внесена в ЕГРЮЛ;
  • ІПН;
  • адреса, за якою повинні звертатися кредитори, щоб пред'явити свої претензії і т.д.

Крім цього повинна бути надана повна інформація про розгляд справи в суді: назва судової інстанції; номер справи тощо. Ще один важливий момент - дата, коли припиняється прийом фінансових вимог кредиторів, а також дані про процес зовнішнього управління в організації: ім'я керівника і т.д.

ЕГРЮЛ по ІПНЩоб перевірити контрагента через ЕГРЮЛ, потрібно:

  1. Відвідати офіційний сайт Федеральної Податкової Служби http://egrul.nalog.ru/ .
  2. В активні вікна ввести номер ІПН або свідоцтво про Державну структури, перевірка якої здійснюється, і капчу (цифри, які присутні нижче вікна). Натиснути кнопку «Знайти».
  3. Ознайомитися з інформацією про запитуваній контрагента. Дані, які містяться в першому стовпчику, активні, клікнувши на них можна отримати додаткові деталі про ділового партнера.
Ознаки навмисного банкрутства

полягають у продажу рухомого майна боржника і при цьому відсутність повернення коштів, а замість цього особа подає заяву про банкрутство.

Особливості банкрутства індивідуальних підприємців описані тут .

10 популярних способів

Перевірити контрагента на банкрутство за допомогою таких дій:

  • До того як буде укладено угоду, поспросіть надати ряд документів, а саме свідоцтво про держреєстрацію і постановку на податковий облік, статут. Важливо мати виписку з ЕГРЮЛ і довідку, що підтверджує відсутність у нього заборгованості по виплаті податкових платежів. Крім цього можна запросити інформацію про чисельність штату контрагента, його майно, репутації, досвід роботи.
  • Перевірити сумлінність через сервіси ФНС Російської Федерації.
  • Поцікавитися про участь контрагента в судових розглядах, в чому допоможе картотека арбітражних справ.
  • Переконатися, що потенційний партнер, в даний момент не перебуває на одній зі стадій банкрутства, для цього можна використовувати Єдиний федеральний реєстр відомостей про факти діяльності юросіб.
  • Упевнитися, що стосовно структури не ведеться виконавче виробництво, використавши сайт Федеральної служби судових приставів Росії.
  • Якщо обов'язковим є наявність ліцензії, перевірити цей факт. Цю інформацію можна знайти на інтернет-ресурсах видають ліцензії (наприклад, Росспоживнагляду).
  • Вивчити річну бухгалтерську звітність.
  • Перевірити реєстр з недобросовісними постачальниками.
  • Упевнитися, що особа, яка підписує документи, володіють такими повноваженнями.
  • Направити запит до податкової служби за місцем реєстрації потенційного партнера.

Якщо під час судового розгляду, підписує не визнає свого підпису на документі, найчастіше призначають почеркознавчу експертизу. Суди часто говорять про те, що проведення візуального зіставлення підписів і показання сторін не можна вважати достатніми для визнання факту підписання документів невстановленими особами.

Суди визнають ( ст.63 ГК РФ ) Несумлінність платника податків тоді, коли представник контрагента на момент підписання документів помер або склав свої повноваження.

На що ж важливо звернути увагу перед підписанням документів:

  • Чи не є угода, яка укладається великої для контрагента.
  • Чи не закінчився термін дії повноваження представника потенційного партнера. Термін визначається статутом або довіреністю.
  • Чи не обмежує статут повноваження керівника з проведення операцій, сума яких вище певного значення.

спрощені схеми

Щоб провести спрощену перевірку за 15 хвилин можна промоніторити відкриті і загальнодоступні інтернет-джерела, грунтуючись на наданої контрагентом «карті партнера». Це допоможе виявити негативну інформацію, якщо така є.

Серед зазначених ресурсів:

  • сайт ФНС Росії, на якому перевіряються реєстраційні дані; кількість організацій, які зареєстровані за адресою реєстрації партнера; відомості про ліквідацію, зниженні статутного капіталу, проведення реорганізації і т.д .;
  • сайт ВАС (Вищого Арбітражного Суду) arbitr.ru , Де в картотеці справ міститься інформація про судові процеси контрагента;
  • газета «Коммерсант» і ЕФРСБ fedresurs.ru , Тут можна перевірити контрагента на банкрутство по ІПН;
  • реєстр постачальників, визнаних недобросовісними, який веде Федеральна Антимонопольна Служба.
суб'єкти банкрутства

мають і права, і обов'язки згідно чинного законодавства.

Які нюанси у банкрутства забудовника і чи буде у пайовиків хоча б частину їх квадратних метрів - читайте тут .

У чому суть банкрутства містоутворюючих підприємств і які наслідки цього рішення - відповідь за посиланням .

Щоб провести стандартну перевірку, потрібно зробити ряд допоміжних дій, які доповнять спрощену перевірку. Наприклад, запропонувати заповнити партнеру анкету і надати завірені копії установчої і реєстраційної документації, а також відгуки та рекомендації від клієнтів і їх партнерських організацій.